初心者が始める 資産運用⑨
こんにちは。
インデックス投資を始めて8か月が経過しましたので、2018年12月27日時点での資産運用状況を記したいと思います。
今月は、つみたてNISA枠40万円を使い切るために増額設定を行っています。
*全ファンド楽天証券の毎日つみたてで積み立て中。
<国内株式>
・<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
元本:32,908円(毎日積立 1日~18日:145円 19日~27日:3,521円)
評価額:30,149円
損益:-2,759円
<外国株式>
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
元本:208,733円(毎日積立 1日~18日:1,141円 19日~27日:955円)
評価額:185,368円
損益:-23,365円
・ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
元本:57,984円(毎日積立 1日~18日:1,141円 19日~27日:828円)
評価額:51,242円
損益:-6,742円
・ニッセイ 外国株式インデックスファンド
元本:57,142円(毎日積立 1日~18日:500円 19日~27日:828円)
評価額:50,485円
損益:-6,657円
<新興国株式>
元本:43,232円(毎日積立 1日~18日:282円 19日~27日:2,383円)
評価額:39,929円
損益:-3,303円
[2018年つみたてNISA総括]
●運用成績
買付金額:399,999円(内ポイント1,000円)
評価額(12/27時点):357,173円
損益(12/27時点):-42,826円
●資産配分
資産配分の目安としては、日本:先進国:新興国=1:8:1で 考えているのでバランスよくつみたてられていると感じます。
インデックス投資一年目が終わりました。
12月末の下げ下げ相場で含み損での終わり(始まり?)となってしましたが、元の金額がそこまで大きくないので精神的ダメージは特にありませんでした!!(意外とたくましい精神をしているのかな?)
1年やってみて今感じていることは、下のとおりです。
・主収入でもっと稼ぐ力をつけたい。(下げ相場の時にお金を突っ込めるように!!)
・インデックス投資はぐうたらな自分にぴったり。(年の後半はたまに楽天証券を覗くくらいであとは放置していました。とても楽でした。)
・インデックス投資を始めたことで経済ニュースに興味を持てるようになった。(これが一番よかったことかも)
また、399,999万円買い付けることができ非課税枠40万円を有効に使えたことは嬉しかったですね。相場に関しては長期敵に考えておりまして、いつか上がるだろう精神でいます。なので、2019年も無理のないペースでこつこつつみたてをしていければと思います。
2019年もよろしくお願いします。
初心者が始める 資産運用⑧
こんばんは。
インデックス投資を始めて6か月が経ちましたので、
2018年11月30日時点での資産運用状況を記したいと思います。
*全ファンド楽天証券の毎日積み立てで積み立て中。
<国内株式>
・<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
元本:20,590円(毎日145円)
評価額:20,038円
損益:-552円
<外国株式>
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
元本:192,176円(毎日1141円)
評価額:190,309円
損益:-1,867円
・ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
元本:49,500円(毎日500円)
評価額:48,939円
損益:-561円
・ニッセイ 外国株式インデックスファンド
元本:49,500円(毎日500円)
評価額:48,529円
損益:-971円
<新興国株式>
元本:35,083円(毎日282円)
評価額:34,262円
損益:-821円
<計>
元本:346,849円
評価額:342,077円
損益:-4,772円
今年もあと一ヶ月で終わりですね。
先月に引き続き含み益がマイナスとなっていますが、一年の終わりがプラスで終われたら嬉しいですね。(12月よ、頑張れ)
それではまた一ヶ月後。
初心者が始める 資産運用⑦
こんばんは。
インデックス投資を始めて5か月が経ちましたので、
2018年10月12日時点での資産運用状況を記したいと思います。
*全ファンド楽天証券の毎日積み立てで積み立て中。
<国内株式>
・<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
元本:12,470円(毎日145円)
評価額:15,515円
損益:-295円
<外国株式>
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
元本:153,382円(毎日1141円)
評価額:152,702円
損益:-680円
・ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
元本:32,500円(毎日500円)
評価額:31,934円
損益:-566円
・ニッセイ 外国株式インデックスファンド
元本:33,000円(毎日500円)
評価額:32,201円
損益:-799円
<新興国株式>
元本:26,059円(毎日282円)
評価額:24,318円
損益:-1,741円
<計>
元本:260,456円
評価額:256,375円
損益:-4,081円
遂に含み益がマイナスでのご報告となってしまいました、、
1週間前までは+12,000円程になっていたんですけどここ2、3日で一気に下がりましたね、、、。
この下落を好機と捉え買い増しをしたいところですが、元資金がまだまだ少ないひよっこなので静観したいと思います。通常通り毎日積立をしていくだけです!!
それではまた一ヶ月後。
初心者が始める 資産運用⑥
こんばんは。
インデックス投資を始めて4か月が経ちましたので、
2018年9月9日時点での資産運用状況を記したいと思います。
*全ファンド楽天証券の毎日積み立てで積み立て中。
<国内株式>
・<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
元本:12,470円(毎日145円)
評価額:12,059円
損益:-411円
<外国株式>
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
元本:129,421円(毎日1141円)
評価額:131,423円
損益:+2.002円
・ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
元本:22,000円(毎日500円)
評価額:22,204円
損益:+204円
・ニッセイ 外国株式インデックスファンド
元本:22,500円(毎日500円)
評価額:22,413円
損益:-87円
<新興国株式>
元本:20,701円(毎日282円)
評価額:19,548円
損益:-1153円
<計>
元本:207,092円
評価額:207,647円
損益:+555円
含み益が減ってしまいました、、でも何とかプラス!!
長い先を見つめてゆっくりいきます。
それではまた一ヶ月後。
初心者が始める 資産運用⑤
こんばんは。
インデックス投資を始めて3か月が経ちましたので、
2018年8月9日時点での資産運用状況を記したいと思います。
*全ファンド楽天証券の毎日積み立てで積み立て中。
<国内株式>
・<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
元本:9,280円(毎日145円)
評価額:9,204円
損益:-76円
<外国株式>
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
元本:106,601円(毎日1141円)
評価額:109.857円
損益:+3.256円
・ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
元本:11,500円(毎日500円)
評価額:11,634円
損益:+134円
・ニッセイ 外国株式インデックスファンド
元本:12,000円(毎日500円)
評価額:12,104円
損益:+104円
<新興国株式>
元本:15,061円(毎日282円)
評価額:14,900円
損益:-161円
<計>
元本:154,442円
評価額:157,699円
損益:+3,257円
今月は特に大きな動きはなかったですね。
それではまた一ヶ月後。
初心者が始める 資産運用④
こんばんは。
インデックス投資を始めて2か月が経ちましたが、今月はいろいろと動きがありましたよ!
理想はあまり手を加えずに運用をすることなので、この変化が良いことなのか良くないことなのかはわかりませんが(笑)
インデックス投資は最初の設定だけしたら本当にやることがないのでむずむずしてしまうんですよね、、放置できるというのも一つの強さと感じた今日この頃です。
さて、変化は下記のとおり4点です。
●変更日:6/30
①ニッセイ 外国株式インデックスファンド 毎日500円積立設定 NEW
②eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 毎日積立額2,141円→1,141円へ 変更
●変更日:7/3
③eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 毎日500円積立設定 NEW
④eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 毎日積立額 245円→282円へ 変更
●変更理由
①ニッセイ 外国株式インデックスファンドの信託報酬引き下げを受けて、以前から気になっていたこのファンドの積み立てを決めました。
8/21から信託報酬引き下げ 年率0.189% → 年率0.109%
② ①、③をポートフォリオに組み入れることを決めたことにより、つみたてNISA枠年40万円に調整するため積み立て額の減額を決めました。②の積み立て額を引き下げたのは、ポートフォリオを下記比率に近づけるためです。
日本:先進国:新興国=1:8:1
③ 7/3から、eMAXIS Slimシリーズに新たにeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)が追加されました。私がeMAXIS Slim信者であることと、S&P500連動型のファンドを持っていなく興味があったことから新たに積み立てを開始しました。
④ ④は上記の3点の変更によるおまけですね(笑)
この1ヶ月間、新興国の価額がずっと下がっていたのでチャンスとばかりに新興国の積み立て額を増やそうと思ったのですが、毎日の積み立て額が37円増えるだけなので大差はないでしょうね。つまり、自己満です!自分が楽しければいいのです。
それでは改めまして、以上4つの変更点を踏まえての今月の積み立て状況を記します。
*全ファンド楽天証券の毎日積み立てで積み立て中。
<国内株式>
・<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
元本:6,235円(毎日145円)
評価額:6,081円
損益:-154円
<外国株式>
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
元本:82,640円(毎日1141円)
評価額:84,476円
損益:+1,836円
・ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
元本:1,000円(毎日500円)
評価額:1,017円
損益:+17円
・ニッセイ 外国株式インデックスファンド
元本:1,500円(毎日500円)
評価額:1,532円
損益:+32円
<新興国株式>
元本:9,139円(毎日282円)
評価額:8,947円
損益:-192円
<計>
元本:100,514円
評価額:102,053円
損益:+1,539円
この1ヶ月は全般的に価額が下がっていて含み益もマイナスだったのですが、最後の最後で上がり最終的に含み益もプラスでした。
新たに積み立てを開始したeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)とニッセイ 外国株式インデックスファンドの今後の動向に注目です。
それではまた一ヶ月後。
初心者が始める 資産運用③
こんばんは。
インデックス投資を始めて1か月が経ちましたので、
2018年6月11日時点での資産運用状況を記したいと思います。
*全ファンド楽天証券の毎日積み立てで積み立て中。
<国内株式>
・<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
元本:3,190円(毎日145円)
評価額:3,197円
損益:+7円
<外国株式>
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
元本:42,820円(毎日2141円)
評価額:43,097円
損益:+277円
<新興国株式>
元本:4,655円(毎日245円)
評価額:4,628円
損益:-27円
<計>
元本:50,665円
評価額:50,922円
損益:+257円
この1ヶ月でTOPIXやNYダウが上がったり下がったりしましたが、元本が少ないので大きな動きはありませんでしたね。焦りは禁物だと考えていますが、少しずつ元本を増やす速度を上げていきたいと思います。
明日は米朝首脳会議もありますし、今後の経済状況も注目です。