初心者が始める投資運用(2020/3/31)

こんにちは。

 

2020年3月31日時点での資産運用状況を記したいと思います。

楽天証券で積み立て。

 

 [つみたてNISA]

<国内株式>

・<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド

元本:86,033円(6,300円/月)

評価額:76,351円

損益:-9,682円

 

<外国株式>

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

元本:409,853円(21,600円/月)

評価額:361,116円

損益:-48,737円

・ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

元本:186,472円(15,800円/月)

評価額:168,117円

損益:-18,355円

・ニッセイ 外国株式インデックスファンド

元本:105,372円(積立停止)

評価額:94,455円

損益:-10,917円

 

<新興国株式>

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

元本:99,587円(6,300円/月)

評価額:80,552円

損益:-19,035円

 

[特定口座]

・ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

元本:100,000円

評価額:112,305円

損益:+12,305円

 

[2020.03 計]

●運用成績

買付金額:987,317円(内:楽天ポイント購入分25,000円)

評価額:892,896円

損益:-94,421

 

今月の特記事項は「新型コロナ」による暴落と、

この暴落に乗じて初めてつみたてNISA枠外の特定口座で

スポット購入10万円(内楽天ポイント1万円)を行ったことです。

 

今後のコロナ情勢には注目です。

 

初心者が始める投資運用(2019/12/30)

こんにちは。

 

2019年12月30日時点での資産運用状況を記したいと思います。

*全ファンド楽天証券の毎日つみたてで積み立て中。

 

<国内株式>

・<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド

元本:73,833円(6,300円/月)

評価額:80,183円

損益:+6,350円

 

<外国株式>

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

元本:367,853円(21,600円/月)

評価額:416,847円

損益:+48,994円

・ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

元本:153,272円(15,800円/月)

評価額:174,174円

損益:+20,902円

・ニッセイ 外国株式インデックスファンド

元本:105,372円(積立停止)

評価額:120,402円

損益:+15,030円

 

<新興国株式>

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

元本:81,087円(6,300円/月)

評価額:95,433円

損益:+8,046円

 

[2019年時点つみたてNISA総括]

●運用成績

買付金額:787,717円(内:楽天ポイント購入分12,000円)

評価額(12/30時点):887,039円

損益(12/30時点):+99,322円


資産配分の目安としては、日本:先進国:新興国=1:8:1で 考えているのでバランスよくつみたてられていますね。

 

 

2020年もよろしくお願いします。

初心者が始める投資運用(2019/11/30)

こんばんは。

 

2019年11月30日時点での資産運用状況を記したいと思います。

*全ファンド楽天証券の毎月積立で積立中。

 

<国内株式>

・<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド

元本:67,533円(6,300円/月)

評価額:72,268円

損益:+4,735円

 

<外国株式>

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

元本:346,253円(21,600円/月)

評価額:383,222円

損益:+36,969円

・ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

元本:137,472円(15,800円/月)

評価額:153,077円

損益:+15,605円

・ニッセイ 外国株式インデックスファンド

元本:105,372円(積立停止)

評価額:117,027円

損益:+11,655円

 

<新興国株式>

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

元本:81,087円(6,300円/月)

評価額:83,649円

損益:+2,562円

 

<計>

元本:737,717円(内:楽天ポイント購入分11,000円)

評価額:809,243円

損益:+71,526円

 

 

 

それではまた一ヶ月後。

初心者が始める 資産運用(2019/08/31)

こんばんは。

 

初めての税理士試験が終わり、まったりとした時間が流れいる今日この頃。

今月は楽天のパピープログラムの改悪により、積立内容を何点か変更したので記しておきます。

 

<変更内容>

・引落を楽天銀行からクレジットへ変更(ハッピープログラム改悪により)

・毎日→毎月積立へ(クレジット引落に変更したため毎日積立を選択できなくなった。)

・積立の内訳変更

 ニッセイTOPIXインデックスファンド   145円/日→6,300円/月

 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス   655円/日→21,600円/月

  eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)       328円/日→15,800円/月

 ニッセイ 外国株式インデックスファンド    328円/日→0円(eMAXISにまとめた)

 eMAXIS Slim 新興国株式インデックス    183円/日→6,300円/月

 

 

変更内容は以上です。

 

引き続き、2019年8月31日時点での資産運用状況を記したいと思います。

*全ファンド楽天証券の毎月積立で積立中。

 

<国内株式>

・<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド

元本:54,933円(6,300円/月)

評価額:52,132円

損益:-2,801円

<外国株式>

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

元本:303,053円(21,600円/月)

評価額:303,337円

損益:+284円

・ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

元本:105,872円(15,800円/月)

評価額:107,272円

損益:+1400円

・ニッセイ 外国株式インデックスファンド

元本:105,372円(積立停止)

評価額:105,154円

損益:-218

<新興国株式>

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

元本:68,487円(6,300円/月)

評価額:63,115円

損益:-5,372円

 

<計>

元本:637,717円(内:楽天ポイント購入分8,000円)

評価額:631,010円

損益:-6,707円

 

 

 

それではまた一ヶ月後。

初心者が始める 資産運用(2019/05/31)

こんばんは。

 

インデックス投資を始めて1年が経ちましたので、

2019年5月31日時点での資産運用状況を記したいと思います。

*全ファンド楽天証券の毎日積み立てで積み立て中。

 

<国内株式>

・<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド

元本:47,538円(毎日145円)

評価額:44,851円

損益:-2,687円

<外国株式>

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

元本:269,648円(毎日655円)

評価額:267,637円

損益:-2,011円

・ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

元本:89,144円(毎日328円)

評価額:88,542円

損益:-602円

・ニッセイ 外国株式インデックスファンド

元本:88,644円(毎日328円)

評価額:87,814円

損益:-830円

<新興国株式>

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

元本:59,520円(毎日183円)

評価額:56,833円

損益:-2,687円

 

<計>

元本:554,494円(内:楽天ポイント購入分5,000円)

評価額:545,677円

損益:-8,817円

 

 

 

それではまた一ヶ月後。

初心者が始める 資産運用⑪

こんばんは。

 

インデックス投資を始めて10か月が経ちましたので、

2019年3月30日時点での資産運用状況を記したいと思います。(2019年2月分の更新を忘れていたのはここだけの秘密です。)

*全ファンド楽天証券の毎日積み立てで積み立て中。

 

<国内株式>

・<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド

元本:41,883円(毎日145円)

評価額:41,512円

損益:-371円

<外国株式>

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

元本:246,068円(毎日655円)

評価額:250,295円

損益:+4,227円

・ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

元本:77,008円(毎日328円)

評価額:78,575円

損益:+1,567円

・ニッセイ 外国株式インデックスファンド

元本:76,508円(毎日328円)

評価額:77,820円

損益:+1,312円

<新興国株式>

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

元本:53,298円(毎日183円)

評価額:54,248円

損益:+950円

 

<計>

元本:494,765円(内:楽天ポイント購入分3,000円)

評価額:502,450円

損益:+7,685円

 

平成がもうすぐ終わりますね。

平成生まれとして寂しさを感じますが新しい元号がどんなものになるか楽しみでもあります。明後日の元号発表が楽しみです。

 

それではまた一ヶ月後。

初心者が始める 資産運用⑩

こんばんは。

 

インデックス投資を始めて8か月が経ちましたので、

2019年1月31日時点での資産運用状況を記したいと思います。

*全ファンド楽天証券の毎日積み立てで積み立て中。

 

<国内株式>

・<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド

元本:36,083円(毎日145円)

評価額:34,382円

損益:-1,701円

<外国株式>

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

元本:220,523円(毎日655円)

評価額:208,240円

損益:-12,283円

・ eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

元本:64,216円(毎日328円)

評価額:60,399円

損益:-3,817円

・ニッセイ 外国株式インデックスファンド

元本:63,716円(毎日328円)

評価額:60,171円

損益:-3,545円

<新興国株式>

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

元本:46,710円(毎日183円)

評価額:46,131円

損益:-579円

 

<計>

元本:431,248円

評価額:409,323円

損益:-21,925円

 

 2019年が始まりました。

昨年末の下落相場により引き続き含み益がマイナスとなっています。今年も下げ相場になりそうなどとネガティブな情報を目にしましたが、予想なんて所詮予想なので恐れることはない!、と思っています。マイナスならマイナスで積立のチャンスですしね。

 

ということで、今年もぶれずにコツコツと積み上げていきたいと思います。どうぞよろしくお願い致します。

 

それではまた一ヶ月後。